區塊鏈
挖礦,比特幣,EOS,以太坊

中國最可靠虛擬貨幣?大盤點!國內外幾大虛擬幣騙局 引以為鑒

比特幣誕生以來,特別是近幾年,市場上出現了大量的虛擬貨幣,它們將“去中心化”“開放源代碼”“運用區塊鏈技術”等作為吸引消費者投資的“噱頭”,利用互聯網技術進行廣泛傳播,嚴重擾亂了貨幣市場,對消費者也造成巨大損失。

虛擬幣的四類運作方式

國家審計署3月26日在其公眾賬號轉載《中國審計》署名王夢醒文章《虛擬貨幣的審計方法》。

文章指出,當前虛擬貨幣主要包含四類運作手法:

一是構造虛擬貨幣,涉眾詐騙特征明顯。審計抽查60家平臺發現,實際全部不具備其宣稱的技術和任何貨幣功能,所謂的“幣值”均由平臺自行隨意操控。

二是通過編造故事、設計模式吸引投資者眼球。僅2015年以來,虛擬貨幣市場就至少經歷了“互助盤”“挖礦機”“拆分盤”等運作模式。

三是兼具多種違法犯罪特征。虛擬貨幣作為一種新興事物常被用于從事違法犯罪活動,其通常集中控制少數個人或公司賬戶吸納、轉移資金,又通過互聯網媒介建立傳銷網絡擴大集資規模,手法通常同時具備非法吸收公眾存款罪,集資詐騙罪,組織、領導傳銷活動罪,場外非法交易平臺等違法違規乃至犯罪活動的特征,但又與每一類違法犯罪活動不盡相同,造成在具體刑事案件偵破過程中難以定罪。

四是虛擬貨幣犯罪活動與地下錢莊緊密相連。現實生活中,虛擬貨幣的交易平臺服務器往往放置在境外,即境內行騙、境外數錢,為提前跑路做好準備。在利用虛擬貨幣向社會公眾募集大量資金后,幕后實際控制人利用地下錢莊等非法手段將資金轉移出境,手法隱蔽,十分不利于監管。即便投資人發現上當受騙后,由于資金已出境,交易數據不能獲取,根本無法追索,最終只能是“人財兩空”的結局。

虛擬幣的四種模式

此外,文章提出,虛擬貨幣存在虛構模式、互助盤、挖礦機、拆分盤等多種模式。多模式的虛擬貨幣違法活動總結如下:

虛構模式:各種虛擬貨幣平臺普遍將“比特幣”保證其幣值不易被操縱的“區塊鏈”“去中心化”等技術宣稱為本幣種的技術,有的還以國際組織、跨國金融集團命名,有的則直接將中國人民銀行正在研究推進的數字貨幣技術與本幣相混淆,用于“背書”,迷惑性極強。

互助盤:以平臺自創的虛擬貨幣為投資載體,投資買入虛擬貨幣稱為“提供幫助”,賣出虛擬貨幣稱為“得到幫助”。投資者(買方)在確定投資額度的基礎上,由系統匹配賣出虛擬貨幣的投資者(賣方)。系統匹配時間為1至14天,在等待匹配期間,賣方可享受每天1%的投資收益,收益以賬戶里增加的虛擬貨幣體現。匹配成功后,買方需要在72小時內轉款給賣方,并上傳付款憑證,賣方也需要在72小時內確定收款。至此,賣方完成投資獲利退出,買方身份轉換成為賣方,并等待系統再次匹配下一位買入虛擬貨幣的投資人,以此循環。

挖礦機:投資者通過網站指定的交易平臺購買虛擬貨幣,再用虛擬貨幣租賃礦機,由宣稱位于國外的礦機托管機構代為“挖礦”。“礦機”分不同等級,租期一年,在租期內按照投資級別不同,投資者賬戶體現為每天增加不同數量的虛擬貨幣,其承諾的年化虛擬貨幣回報高達幾倍。

拆分盤:人為構造一套以美元進行計價、價格在一定區間循環往復、數量可以翻倍的運營體系,如虛擬貨幣價格從0.2美元開始,每銷售100萬個虛擬幣,漲0.01美元,幣值漲到0.4美元后進行拆分,即投資者手中的虛擬貨幣數量翻倍,然后價格恢復至0.2美元,進入下一輪交易和拆分。

《中國青年報》早在去年就刊文報道,江蘇省互聯網金融協會結合互聯網傳銷特點和模式對2016年出臺的《互聯網傳銷識別指南》進行更新。這份指南點名26種所謂數字貨幣都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。分別是:珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達復利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。

接下來我們就對國內影響力較大的一些虛擬幣犯罪案件進行盤點。

國內案件

NO.1 一天卷走10個億,“太空鏈”太恐怖!

薛蠻子、閻焱、帥初等一票大佬站臺,以“量子”、“太空”、“衛星”等高科技關鍵詞為外衣,一天完成10億私募,太空鏈究竟有何魔力?

太空鏈SPC(Space Chain)是一家主體注冊在新加坡的公司,成立于2017年4月。2018年1月進行ICO,1月10日向私募投資人發行代幣SPC,當天完成私募。

根據官網信息介紹,太空鏈基于人類共識的太空探索計劃,期待尋找一種共識,能有效地調動全人類的力量來自發地開啟太空探索活動。

而白皮書中更是充滿了對未來的暢想,也為項目引來一批信仰者。2018年1月太空鏈進行ICO,1月10日向私募投資人發行代幣SPC,當天完成私募。有媒體曾計算,1月10日一天,太空鏈僅通過私募就籌集近10億人民幣。

然而,看似前途無限的太空鏈,很快就讓其信眾失望了。

北京時間1月16日,太空鏈登陸交易所開始公開交易。據鏈得得APP整理統計,太空鏈目前上線4個平臺,分別為Exx、幣蛋-CoinEgg、CEO交易所、Allcoin。其中Exx平臺截至3月12日晚23:50數據顯示,目前價格為0.00001566BTC,折合人民幣為0.918元,而太空鏈SPC在Exx的發行價約為2.6元。破發后的SPC只剩首日發行價的35.3%。

注:SPC在交易所交易以來的價格曲線圖,截取日期3月16日凌晨

“知道有大戶投了幾百萬,現在就剩20多萬。”一名私募投資者說,一些大戶已經維權退幣,但即使退出也是巨虧。

然而,太空鏈的問題不止嚴重破發,投資者質疑代投承諾未兌現,且項目方白皮書存在造假成分。有投資者表示:破發可以,愿賭服輸;但虛假宣傳,那就是詐騙,絕對不認。

太空鏈維權群公告中列出關于太空鏈的“十四點罪狀”,例如:太空鏈在ICO期間,代投承諾上線火幣、幣安等事宜,至今沒有實現。另外,太空鏈私募白皮書中宣稱與九天微星發射衛星計劃,而九天微星方面則否認雙方有合作。

九天微星也曾發布《告知函》,對太空鏈白皮書中關于虛假宣傳和盜用九天微星品牌及侵犯其知識產權等提出質疑。

有數據統計,太空鏈項目融資所獲數字貨幣價值,折合人民幣超12億元。其中,私募階段融資10億,通過交易所公開交易兩億。

NO.2 OKEx“割韭菜”?警方以詐騙案受理

據鳳凰科技記者花子健的報道,2018年2月9日,趙先生在OKEx發現一個剛剛發行的新幣種“CBT”,當時他注意到其市面價格是0.4元,交易方式為幣幣交易,即CBT對USDT。

根據OKEx平臺查詢得知,CBT英文全稱Commerceblock ,項目司法管轄區在直布羅陀,投資人為全球顧問(Global Advisors)和幣享(Coinshares),已落地應用為對沖資金及房地產行業。

OKEx是全球知名的數字貨幣交易所,最初由OKcoin創始人徐明星創辦。

當天下午4點,CBT開始上市交易。趙先生打開OKEx的網頁,掛了一個市價單,總價值為1547.98美元。

趙先生的市價單截圖

所謂的市價單,又稱市價委托,指的是按照當時可能是最好的價格立即(盡快)買進或賣出某一特定交割月份的一定數量外匯合同的定單,這種定單并不規定具體的成交價格、只規定交割月份的合同數量。

“當時我落單的時候,他們還沒有賣單。”然而令趙先生沒有想到的是,4點01分的時候立馬就出現了一個19999美元的單,這個賣價相當于是市價的將近32萬倍。

CBT上市后的價格走勢

“看到這個價格我想撤單,但是已經來不及了。”趙先生預感到大事不妙,立刻打電話給OKex平臺的客服,但是得到的回復是“這是市場行為,我們無權干預。”

趙先生無法接受客服的解釋。交易完成后,趙先生再看CBT的市面價格,依然是0.4元一個。也就是說,如果趙先生掛出了市價單是購買1枚CBT,那么在短短幾分鐘之間,這19999美元就會變成了0.4元(人民幣)。趙先生的1547.98美元瞬間變成0.3元,手中持有0.77枚CBT。

趙先生隨即要求OKex平臺凍結發行方的賬戶,以防止出現更多的損失。但是平臺依然以“這是市場行為,無權干預”為由拒絕。

而這已經不是OKEx平臺第一次出現類似的事件。

去年9月以來,幾百名投資者聲稱在OKEx平臺遭遇“不正常爆倉”事件。

其中幣圈人盡皆知的“330爆倉事件”中,OKEx不堪外界壓力,進行一次罕見的交易“回滾”,此舉被外界認為OKEx可以隨意更改后臺數據。

更早之前還有很多用戶遭遇賬戶被盜事件。2017年9月30日,數名用戶在OKEx平臺上的賬戶被盜號,他們賬戶中的數百個比特幣在短短幾個小時內全部被轉移一空。據初步統計,已有近十名用戶反應損失數十個到數百個比特幣不等,損失比特幣共計600來個,約價值人民幣2000萬元。

此外,OKEx還深陷“掛單后遇到高價限制交易,低價時允許交易”、“拔網線阻礙交易”等事件中。

最終,投訴無門的趙先生以“非法期貨”的名義向所在地派出所報案。

針對該事件,有專業的分析人士指出,虛擬貨幣交易本就具有極高的風險,不論是OKEx還是任意其他交易平臺,交易網站都明確放有風險提示。虛擬貨幣市場本就沒有漲跌停限制,同時交易是24小時開放的。由于籌碼較少,價格易受到莊家控制,有可能出現一天價格漲幾倍的情況,同時也可能出現一天內價格跌去一半的情況。用戶在參與虛擬貨幣交易,應當自行控制風險,評估虛擬幣投資價值和投資風險。

在報案過了一段時間之后,當地派出所聯系了趙先生,說“也有其他人在其他公安機關報案,要進行并案處理。”隨后趙先生再次到派出所錄筆錄,隨后拿到了受案回執,“警方已經將這個案子定性為(涉嫌)詐騙,發幣方要承擔刑事責任,而OKex作為平臺也難逃干系。”趙先生表示。

趙先生的受案回執

NO.3幣圈網絡傳銷——“恒星幣”

恒星(國際)控股發展有限公司系虛擬貨幣網絡傳銷組織,恒星幣是該組織網絡交易平臺,參與者在網站內以“挖礦”、提成或買賣恒星幣的方式獲得利益。

被告人何某還會通過線下介紹宣傳恒星幣,吹噓恒星幣的投資收益及發展前景,引誘他人注冊成為恒星幣會員并投資購買能挖掘恒星幣的“礦機”,按照一定順序組成層級,以發展下線人員數量及銷售礦機的數量作為返利的依據,實施網絡傳銷活動。

根據游戲規則,加入的會員最低需投資100塊錢。為了增強誘惑性,傳銷團伙的宣傳單張上還算了一筆極為可觀的盈利賬:如果購買了200臺礦機(每臺5000元),按照每臺每天生產50枚“恒星幣”計,一天會生產1000枚恒星幣;這些幣一年后價值將翻十倍,投資者將獲得365萬美元的收益。

另有被告人劉某通過創建微信群,以拉人頭的方式發展了50名直推下線,并能獲得直推會員挖掘恒星幣的10%的獎勵,隨后這50名直推下線繼續發展,一共發展了12個層級共計1728名下線人員加入這個虛擬貨幣網絡傳銷組織。據警方調查,恒星幣傳銷組織涉案人員總計1400余人。

除了涉案人員眾多,一些案件的涉案金額也巨大。在江蘇省連云港市中級人民法院判處的一起“U幣”傳銷案中,多起案件并發,截至案發,會員投資金額總計7400萬元。

NO.4“三級代理、三級分銷”——亞歐幣

在2017年年初,我國海南省海口市公安局接到群眾舉報,海南跨亞歐網絡競技有限公司涉嫌利用網絡進行經濟犯罪,其經營的網絡虛擬貨幣“亞歐幣”屬于典型的網絡傳銷騙局。據了解,亞歐公司的創始人宣稱自己是中國虛擬貨幣專家,且公司具有國資背景,投資者主要可以通過“內盤”和“外盤”的方式來投資“亞歐幣”。

其中,如按照“內盤”的操作模式方式,投資者需由代理商推薦注冊為會員,成為會員的條件是至少購買1萬元人民幣的“亞歐幣”。投資者購買完畢后,網站會將投資者購買的“亞歐幣”凍結250天,250天后才能解凍轉到外盤。在凍結期間,投資者擁有的“亞歐幣”每十天漲價一次,漲價部分即投資者賺取的利潤。而轉到外盤后,投資者還需經過外盤的管理員審核方可提現。同時投資者也可繼續買賣,炒作“亞歐幣”。

據了解,之所以“亞歐”騙局騙局影響更廣,受害者更多,主要與其傳銷模式有關。據海口的警方介紹,亞歐公司以“三級代理、三級分銷”層級作為運營模式,其中,省級的提成為30%,往下逐級遞減3%,最低到10%。要成為省級代理,則需繳納1000萬元的市場保證金或完成9000萬元以上的業績。

整個騙局運轉的實際流程即為,代理商將底層會員購買內盤“亞歐幣”的資金逐級上交,省級代理商再將這些資金交給海南跨亞歐網絡競技有限公司的負責人的私人賬戶。公司安排人員對這些金額進行核實后,再將“返利”和“亞歐幣”層層返給代理商。

可以觀察到的是,這些騙局往往自己發行產品,并且自建平臺來進行交易,承諾投資者給極高的利息。如果是傳銷式騙局,則會出現分層經銷,拉人頭的方式獲得更高的返利。

國外案件

NO.1越南“Pincoin”幣

由于國內很早就將ICO定性為非法集資,所以ICO詐騙案并沒有發生,但這并不意味著在其他地方不會發生。最近越南發生了一起ICO詐騙案,其中涉案數額高達6.6億美元。

據中關村在線消息,越南加密貨幣ModernTech啟動ICO,其代幣為Pincoin。剛開始的時候,其從3.2萬人的手里募集到6.6億美元,承諾會為這些投資人帶回高額回報。這些投資人在早期的時候確實收到了現金回報,但在其再次啟動另一個代幣iFan之后,這個團隊就消失了。

越南加密貨幣ModernTech網站

在網站頁面上標明,其代幣是基于以太坊平臺,而且項目是“基于共享經濟、區塊鏈技術和加密貨幣,為全球社區打造一個在線的協作消費平臺”,目標非常遠大。

看來在目前大熱的ICO面前,所謂的投資行為比賭博還危險。

NO.2南非“BTC Global”

據Timeslive3月1日報道,目前已有超過2.57萬人受騙于“BTC Global”。據了解,他們被要求在“BTC Global”的網站上開設在線賬戶,每個人購買至少1000美元的比特幣后將錢轉到騙子提供的錢包地址,并被承諾每周得到14%的利息。

據有的受害人表示,在線注冊不需要任何身份證明,賬戶名可以是“Mr X”的格式,他們在和大宗商品交易專員進行交易時,最初每周都會獲得預定的利息回報,直到兩周前這位交易員消失。

南非調查經濟犯罪的專家Mike Bolhuis表示,“BTC Global”已經違反南非公司法、南非銀行法和南非消費者保護法。據悉,該騙局項目雖源于南非,但其觸角已經延伸至歐洲、亞洲、澳大利亞和新西蘭。

3月2日,據Bitcoin統計,2018年的前兩個月,共發生了22起金額超過40萬美元以上的黑客攻擊和欺詐案件,平均每天損失2300萬美元。若繼續按此趨勢,黑客和欺詐者將會獲得32.5億美元,該統計并不包括在Twitter、Telegram等社交媒體上發生過的“微型詐騙”。

總結:無論是國外還是國內的虛擬貨幣騙局,普遍具有以下特征:這些騙局往往以“金融”的方式引誘投資,自己發行產品,并且自建平臺來進行交易,而且承諾投資者給極高的利息。如果是傳銷式騙局,則會出現分層經銷,拉人頭的方式獲得更高的返利。

在騙局頻發之際,包括美國、印度、泰國、日本、英國等國家均開始了對欺詐性ICO或虛擬貨幣的監管。在我國兩會期間,也至少有7位政協委員代表發表了對區塊鏈和虛擬貨幣的看法。一場全球性的監管或逐漸開啟。

對于可能如何加強監管,嵩山資本技術與金融董事總經理楊蔚華表示,應該會從三個方面,開發的資質、應用的場景以及風險的控制。

幣圈很亂,虛擬幣層出不窮,但是這并不意味著我們要否定其背后的技術——區塊鏈技術。就像一把刀,在雕刻師手里能做出讓人嘆為觀止的作品,在強盜手里就只會出現犯罪。技術無罪,區塊鏈技術值得我們重視和學習。

那么什么是區塊鏈技術?有網友做了一個形象的比喻:

技術無價,希望區塊鏈技術能被合理運用,為我們的社會創造更大的價值!

附:互聯網傳銷識別指南(2017版)

江蘇省互聯網金融協會

自1998年國務院通知全面禁止傳銷以來,在國務院的統一部署下,工商、公安等部門認真履行職責,對各類傳銷活動進行嚴厲打擊,取得顯著成效,大規模、公開化的傳銷活動得到有效遏制。但是近年來,傳銷勢力有所抬頭,并且進一步發展成為互聯網傳銷,打著所謂“微商”“電商”“多層分銷”“消費投資”“愛心互助”等名義從事傳銷活動,在組織上更加封閉,在交易上更加隱蔽,在手段上更加惡劣,并且也越來越體現出高智商化的特點。因此,傳銷活動尤其是互聯網傳銷不僅嚴重擾亂正常的市場經濟秩序,也直接危害人民群眾的生命財產安全,破壞社會穩定。為協助政府打擊互聯網傳銷,提高人民群眾辨別傳銷的能力,江蘇省互聯網金融協會在廣泛調查研究并吸收當前的傳銷發展變化新特點的基礎上,制定《互聯網傳銷識別指南(2017版)》。今后,協會將根據互聯網傳銷發展變化的新特點,持續更新互聯網傳銷識別指南的有關內容,為廣大人民群眾提供識別傳銷的指導。

一、互聯網傳銷的含義

傳銷是指組織者或者經營者發展人員,通過對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據計算和給付報酬,或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益,擾亂經濟秩序,影響社會穩定的行為。但是諸如“專挑熟人下手”“限制人身自由”“對新入者上課洗腦”“以昂貴的商品為媒介”等傳統傳銷已不是主流,而是借助互聯網為工具形成的互聯網傳銷則成為當前社會傳銷的新型模式。互聯網傳銷是傳統傳銷的升級版,互聯網傳銷是以互聯網為載體的一種新型傳銷模式,一般由組織者和經營者通過互聯網,以暴利為誘餌,賦予上線成員直接或者間接發展下線成員的權利,通過成員繳納一定費用或者購買特定的商品,以發展下線數量作為計算和給付報酬的依據的非法牟利違法犯罪行為。

二、互聯網傳銷的特點

互聯網傳銷主要以互聯網為載體,傳銷的基本行為都是在互聯網環境下進行,互聯網傳銷比起傳統傳銷在危害范圍、危害程度、打擊力度上更大、更難。互聯網傳銷一般有以下幾個特點:

(一)手段隱蔽

傳統的傳銷主要發生在熟人之間,借助人際關系網,利用感情進行欺騙。互聯網傳銷則借助互聯網這一載體為傳銷活動提供掩護,傳銷的首腦隱匿幕后,用匿名身份和會員進行聯系,發展下線成員、發布相關信息、接受反饋信息等都借助互聯網進行操作。費用的收取、工資獎金的發放也都通過互聯網上的賬戶進行,一旦有人暴露被抓,其聯絡人只需要將網站關閉、賬戶注銷即可,被抓人的交易電子文檔就無法打開,也無法下載。互聯網傳銷將傳統面對面傳銷方式升級為點對點傳銷,上下線可能都不認識,服務器托管異地,甚至是國外,隱蔽性很強。

案例:2016年4月,常德市公安局破獲一起以銷售美國未來城虛擬貨幣“萬福幣”為名的特大互聯網傳銷活動。該傳銷首腦劉某將總部設在美國,并且安排其公司高管孟某為其國內代理人,自己位居幕后,雖然公安機關最后破獲該起傳銷案件,但是整個過程艱難曲折。

(二)受害群體涉眾性廣

傳統的傳銷因為局限于發生在熟人之間并且在同一地區,所以發展傳播速度有限,但是互聯網傳銷則不同,通過互聯網方式,潛在可供發展的會員很多,發展渠道也豐富,不受地域限制,任何人只需要簡單點擊鼠標就可發展下線,傳播速度非常快,傳播范圍非常廣,傳播人群可呈爆炸式增長。

案例:2013年8月,天津、河北、內蒙古、遼寧、上海、江蘇、湖北、湖南等地公安機關成功破獲“云數貿聯盟網”有關人員涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪案件,抓獲犯罪嫌疑人33名。偵查查明,2012年以來,犯罪嫌疑人宋某依托“云數貿聯盟”網站,以高額返利為誘餌,要求參加者繳納不同數額的費用,成為個人認證商戶、企業認證商戶和聯盟認證商戶,然后根據參加者發展下線情況支付返利和獎金。參加者按照加入時間先后及投入資金數額組成一定層級。共有19萬余人參與其中,受害群體的涉眾性極廣。

(三)標的虛擬化

互聯網時代,高科技是一個很先進的理念,但是對于很多網民來說,這卻是很虛擬的東西。傳銷人員正是利用這點,打著“資本運作”“高科技”“促進國家相關產業”等幌子,借助高科技產物的概念和國家政策的支持為偽裝進行傳銷。不明事理的網民很容易被誘導進來,傳銷標的的虛擬也使得網民很難判斷,誤以為傳銷的標的是先進的理念,進而掉進傳銷陷阱。

案例:從2012年2月開始,湘潭市公安局陸續接到群眾舉報,劉某等人通過虛假宣傳意大利“UNG投資有限公司”的會員忠誠回饋計劃,以銷售“UNG”電子股票的名義,采取入單激活配送電子股的方式吸引會員加入,并在美國租用了互聯網服務器,利用“UNG”公司的網絡平臺,直接以購買電子股的數量和發展會員的數量作為計酬、返利依據,從事傳銷活動,非法謀取暴利,標的完全虛擬化。

(四)違法成本低

在傳統的傳銷活動中,首腦一般要花費很大的人力、物力、財力、精力等成本才有可能建立金字塔型的傳銷層級,同時還要花費較多的成本進行運作管理,違法成本比較高,風險也比較大。但是互聯網傳銷則不然,傳銷首腦只需要建立一網站,利用網絡虛擬身份借助網站進行傳銷的宣傳、運作、人員管理、資金分配等,一旦出現問題可迅速將資金轉移國外,不僅運作成本低,而且打擊難度大,因此很多不法者鋌而走險,走上互聯網傳銷的道路。

案例:易富地國際定向投資基金(以下簡稱易富地基金)自稱美國EFT集團公司的定向投資私募基金,以高額返利和分紅為誘餌,通過互聯網發展下線,構建了一個龐大的新型網絡傳銷王國。短短一年4萬多人上當受騙,其中包括1525名湖北人和大批高學歷人才、商人、公務員……涉案金額5.4億元,涉及全國31個省市區。警方介紹,吳濤、周小紅、鄒達、鄒曉等4個核心領導者,目前僅鄒曉落網,其他人都潛逃境外。該組織的網絡管理系統均已凍結,不能再發展新會員。多數錢款都被轉移到了境外,很難追回。除核心成員外,該基金會絕大多數成員的懲罰方式僅以教育為主,不追究刑事責任,違法成本非常低

(五)首腦高智化

互聯網傳銷首腦首先需要利用專業的互聯網知識建一網站,借助該網站進行宣傳,同時還要組建商務系統以及資金運作平臺,并且還需要眾多加密方式來設立不同的登錄入口,從而對代理商和會員系統進行區分。另外,還要自建一套專門用來組織管理的自動化辦公平臺,掌握網站的維護技術,相關的傳銷人員也熟練掌握網站的各種運作來發展下線,進行資金轉賬代理、查詢薪酬等,所以互聯網傳銷首腦以及部分相關人員很多都是高學歷者,高智化趨勢加大。

案例:廣西北海“307”高額加盟傳銷案中傳銷人員大多是具有高學歷、有一定經濟實力和社會地位的人員,他們在北海市以一些高檔住宅小區為據點開展傳銷活動,采取單獨進行的方式“洗腦”。參與者每人交納6.98萬元“加盟費”,組織者宣稱只要所發展的3條下線能正常發展,一年之內就可賺回1040萬元(被稱為1040工程),誘惑性很強,參與人員眾多,嚴重侵害廣大群眾的切身利益,也嚴重損害北海以至整個北部灣經濟區開發建設的形象。

三、互聯網傳銷的表現形式

目前,互聯網傳銷類型多種多樣,在具體的表現形式上各地方、各機構分類標準不一,但是本質相同,大致有以下六種:

(一)“虛擬互聯網”式

這種類型主要包含“網賺”“網頁游戲”“金錢游戲”等,要求加入的新人交納會費,成為網站會員,取得發展下線資格,然后按所拉人頭獲得獎勵。

案例:2013年6月25日,廣東公安機關立案偵查“AHK澳洲匯金理財游戲網”包XX等人涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪案件。8月以來,內蒙古、山東、廣東、廣西等地公安機關共同開展收網行動,抓獲犯罪嫌疑人17名,遣散參與傳銷人員320名。偵查查明,2011年以來,包XX以“AHK澳洲匯金理財游戲”網站為平臺,以招募游戲玩家為幌子,大肆發展下線牟利。網站規定,游戲玩家必須購買積分、注冊游戲賬戶取得會員資格,在網站平臺可使用積分購買游戲代幣或將游戲代幣賣出換回積分,并通過按層級發展下線獲取提成。

(二)“資本運作”式

這類互聯網傳銷主要打著上市融資、購買原始股、理財投資等虛假的幌子,再誘以高額回報,引誘人們交納會費獲得會員資格。

案例:“1040陽光工程”,一個被不法傳銷人員編織成“國家秘密政策”的謊言。“國家暗中支持的資本運作項目”,也稱為“自愿連鎖經營業”“連鎖銷售”或者“資本運作”,實則傳銷活動。據了解,這種資本運作有一套“五級三晉制、出局制”的理論。只要每個入股的人投入6.98萬元,購買21份、每份3800元的份額,入伙次月,“組織”會退19000元,實際出資額即為50800元。接下來的任務就是發展3個下線,3個下線再分別發展3個下線,當發展到29人的時候,即可晉升為老總,開始每月拿“工資”,直到拿滿1040萬元,就從“組織”里出局,完成“資本運作”,這種方式很明顯符合傳銷的特征。

(三)“混合傳銷”式

互聯網傳銷組織假借互聯網購物和電子商務作為幌子,構建互聯網購物和會員營銷平臺,加入者必須在互聯網購物平臺購買定額的商品作為發展下線的資格,然后按照發展下線的人數和購買商品數額來獲得報酬。

案例:“金路游戲”網站運用電子商務加預存回贈來掩人耳目,通過銀行轉賬、匯款和第三方支付平臺等方式,收取會員費用,并向不同級別會員發放工資、獎金和提成等。全國31個省區市共1萬余人登記注冊為“金路游戲”公司會員,會員注冊交納金額達5411萬元,分紅及返利共達3062萬元,傳銷層級達數百層。

(四)“免費獲利”式

這類互聯網傳銷對人們的誘惑力比較大,一般人都有免費獲得某種商品的心理,所以互聯網傳銷組織利用人們這樣心理,提出“免費獲利”“免費購買商品”“消費多少返利多少”等等誘惑力很強的宣傳標語,先吸引人們的注意力,再誘使不明真相的人上當受騙。

案例:浙江億家電子商務有限公司在半年時間內,在湖北省漢川市以“購物返利”模式進行交易,金額高達4878萬余元,收取漢川市加盟商上交金額780余萬元,發展加盟商72家,會員有1312人。在當地公安部門大力協助下,辦案人員經過對加盟商和會員逐一排查,認定這是一起大規模的網絡傳銷活動。

(五)“互聯網博弈”式

這類主要利用年輕人喜歡玩網絡游戲、網絡賭博的心態進行傳銷。互聯網傳銷組織大都以玩網絡游戲、進行網絡賭博為幌子,然后誘使加入者辦理游戲充值卡之類的業務也就是變相交納會費,再利用各種獎項鼓勵加入者吸收新會員。

(六)“各種互助”式。

這種類型主要是不法分子在互聯網上打著“互助投資”“各種慈善”“互助、互愛、互贏”等口號,以高額利息誘使投資者投資,并且鼓勵發展會員給與獎勵。

案例:MMM金融互助平臺打著“2015年躺著賺錢不是夢,MMM金融互助平臺”“MMM的文化理念是全球互助、互愛、互贏”等誘惑性標語,給與投資人30%的月利息誘使投資人投資,而且可以光明正大的發展下線。目前銀監會、工信部、央行、工商總局發出風險預警公告,向公眾警示這一投資模式的危害。常見的金融互助主要有“XX金融互助社區”“XX金融互助平臺”“XX金融互助理財”“XX慈善金融互助平臺”“XX金融互助投資”“XX互助社區”“XX財富互助平臺”等。

四、傳銷式數字貨幣

隨著比特幣的興起,價格瘋漲,不少投資人也一夜暴富,國內出現一系列數字貨幣。數字貨幣的理解需要一定的門檻,大部分投資者并不懂數字貨幣,很多傳銷分子利用這點進行傳銷行騙,將“數字貨幣”的概念與傳銷結合起來,形成“傳銷式數字貨幣”。

傳銷式數字貨幣的“交易行情”基本是由平臺以及相關組織者控制。早期為吸引投資人投資,可能會將貨幣價格炒得很高,一旦時機成熟,平臺和組織者就會集中拋售,價格一落千丈,大部分底層投資者血本無歸。更為惡劣的是到返錢高峰,平臺直接關閉,組織者失聯,然后到其他地方包裝新的概念,按照相似的騙法,繼續行騙。

相比其他傳銷,數字貨幣傳銷一般具有以下特點:(1)有實在的產品–數字貨幣,而且被包裝的很高級;(2)參加者可以獲得拉人頭獎勵,獎品是數字貨幣本身;(3)數字貨幣會隨著參與騙局的人增加往往會升值,在數字貨幣升值周期,參與者可獲得數字貨幣的數量也會增長,參與者包括最底層參與者也會獲利,但是進入貶值周期,底層參與者往往損失巨大。

判斷數字貨幣是否是虛擬貨幣的要素:

(1)發行方式。虛擬貨幣不依靠特定貨幣機構發行,它依據特定算法,通過大量的計算產生,是去中心化的發行方式。每個不同的終端節點負責維護同一個賬本,而這個維護過程主要是算法對交易信息進行打包和加密,而傳銷貨幣則主要由某個機構發行,并且采用拉人頭的方式獲利。

(2)交易方式。虛擬貨幣是市場自發形成的零散交易,形成規模后逐漸由第三方建立交易所來完成交易。而傳銷貨幣則有某個機構自己發行,并且自建平臺來進行交易。

(3)實現方式。虛擬貨幣本身是開源程序,在Github社區維護。其總量限制的參數和方式,均顯示在開源代碼中。而傳銷貨幣的開源是完全抄襲別人的開源代碼,且沒有使用開源代碼來搭建程序,所以其本質跟Q幣一樣是可受網站控制的。

(4)是否給出源代碼鏈接。一般的去中心化數字貨幣都會在官網的顯要位置給出源代碼的鏈接,這樣做是為了公開透明地展示貨幣系統的運作機制。而傳銷貨幣重點宣傳的是充值購買交易流程,并不提及其運作機制,甚至網站都沒有源代碼的鏈接地址。

(5)官網是否是https開頭。一般的去中心化數字貨幣的官網和交易網站地址都以https開頭,其目的是這類網址可以很好地保護用戶的數據不被非法竊取。但傳銷貨幣的官網、交易網站等在內的相關網站都沒有以https開頭。

案例:根據中國反傳銷志愿者聯盟、今日話題以及相關媒體掌握的資料,珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達復利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等等,都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。

五、微信傳銷

微信傳銷其實也就是利用微商、QQ等社交網絡平臺開展微信營銷的傳銷活動。這類傳銷通常是利用熟人,在朋友圈、微信群、QQ群等進行傳銷,隱蔽性強,欺騙性大,蔓延速度快,涉及人員多以及地域廣。微信傳銷通常在朋友圈或者微信群進行傳銷,傳銷的空間比較私密,通常被傳銷群主退群或者被傳銷人員刪除,也就很難繼續追查下去,所以存在一定的打擊難度。微信傳銷一般采用分級代理制,其形成主要原因是:1.熟人社交容易下手。大多數人的朋友圈里基本上不是親人、同學、同事就是好友,換句話說不是一級人脈就是二級人脈,解決了信任障礙問題。這對做傳銷來講,為拉下線埋下了伏筆。2.操作快捷簡單。在微信上,無論是朋友圈還是公眾平臺,推送消息都是免費的,操作起來快捷簡單,只要人手一部手機,基本上一鍵操作,所有的事情都能夠全部搞定。正是這種低成本,零門檻的平臺才鑄就了一批暗藏心機的不法分子。3.傳播效益快。不管是朋友圈還是微信群,這種聚群效應和群體傳播的速度非常快。封閉式、私密性的微信社交強化熟人類型的群體傳播,這種熟人群體傳播恰好為傳銷提供了最便捷的方式。4.迷惑性強。微信傳銷經常被包裝成正常的微商營銷手段很多用戶禁不住高額回報的誘惑,一不小心就落入商家設的傳銷圈套。5.門檻較低。傳統傳銷的入會金額高的在萬元以上,而微商傳銷的入門金額往往小得多,最低甚至可以低至幾十元,但受騙人數往往總體數量大、危害性更大。6.由于大部分的微商都屬于個人賣家,既無法辦理工商登記亦無固定經營場所,不但在經營上無法監管,即便出現上下線買賣糾紛也難以界定。

微信傳銷的主要特點:

(1)不強制繳納加盟費用,但是必須購買貨物才能具備銷售代理的資格;(2)品牌代理有多個層級,拿貨越多,層級越高;(3)成為代理后,就可以發展次級代理,也就是俗稱的下線。每個層級的代理拿貨價格不同,賺層級差價得到的收入要遠高于直接銷售,越高級別的代理依靠發展下級代理獲得的收入越多。

案例:2015年,湖南長沙市工商部門查處一起微信傳銷案。涉案公司推出微信營銷平臺,銷售瑪咖、面膜、白酒、紅酒、茶葉等系列產品。推廣政策和加盟模式中規定,個人購買398元的黑茶面膜或不低于398元的其他產品,可成為擁有個人ID的公司微商。通過在朋友圈中分享鏈接的方式,按照1個發展30個的裂變方式分層發展所謂“一分店”“二分店”“三分店”。上級微商根據直接下級的銷售業績20%和間接下級的銷售業績10%獲得報酬。辦案人員通過調查取證認定,這家公司對加入的微信用戶按照分享的順序采取分層的模式,各層級微商之間形成上下線關系,且上線的報酬來自于下線的銷售業績固定比例提成,符合禁止傳銷條例規定的“團隊計酬”式傳銷行為。

六、互聯網傳銷的基本識別方法

互聯網傳銷由于手段隱蔽、受害群眾廣泛、犯罪首腦高智化等特點,使得人們不容易察覺到。在互聯網時代,形形色色的網站出現在電腦面前,魚龍混雜,一不小心就陷入進去。為保護廣大群眾的生命財產安全,防止上當受騙,下面從13個角度幫助廣大群眾正確辨別互聯網傳銷。

(一)進入網站后先檢查有無紅盾工商局標志或者ICP經營標志。紅盾工商局標志是經營性的網站在工商局網站備案標志;ICP經營許可證是通信管理局發放的許可證。如果有,可以點擊進入查看真實性;如果沒有紅盾工商局標志或者ICP許可證,對于經營性網站來說,雖然不一定確定為互聯網傳銷,但是至少是不合法的。紅盾工商局標志到當地工商行政管理部門官網查詢,ICP許可證可到當地通信管理局官網查詢。

(二)看該網站是否公布自己詳細的辦公地址和辦公電話。正常情況下,合規經營的網站會在官網公布辦公地址和辦公電話方便客戶聯系。而某些互聯網傳銷公司則會因為不可告人的目的,不敢公布或者虛假公布辦公地址和辦公電話,因此,可通過各種渠道實地核實該網站辦公地址和電話方式,鑒別該網站的真實性。

(三)查看網站的基本注冊信息。廣大群眾可以到網站中找出域名,然后到域名注冊網進行查詢(https://whois.aliyun.com/),看該網站的域名所有者是個人還是企業。國家經營法規定不準個人只準企業具備經營資格,也就是域名所有者必須是企業;個人如果想做經營活動,必須辦理工商營業執照,即個人經營執照。

(四)可以檢查網站是否開通專門用于發帖的論壇。正規合法的網站往往都會有專門用于討論的論壇,相反某些互聯網傳銷網站則由于心虛,不敢開通讓大家自由討論或者發表意見的論壇。對于開設論壇的網站也要進行辨別,一般歌功頌德或者溜須拍馬文章占主導,而缺少尖銳批評的文章或者剛提出尖銳問題但很快被刪時,這些網站同樣也要注意。

(五)驗證網站的咨詢反饋效果。互聯網傳銷網站的目的在于錢或者與錢有關的事情,所以,你可以通過各種渠道向他們提出和金錢無關,但是也較為重要的問題,比如企業文化或者網站優化等方面的建議,合法的網站一般會正視這些建議,或者至少給你回復,但是試探幾次都不回復的網站,應該表示懷疑。

(六)核實互聯網銷售公司宣傳標語和實際是否一致。任何合法的掙錢方式都是付出相應勞動,可能有極少數人在短期內暴富,但是可以肯定的是絕對沒有可能讓大多數網民一夜暴富,天上不會掉餡餅。因此,有些公司宣傳按照他們的操作,“輕松月入多少萬”“多少天買豪車不是夢”等宣傳標語與實際相去甚遠,是互聯網傳銷的可能性很大。

案例:曾經所謂的“亞洲第一催眠大師”陳志華不斷地給人們灌輸“只要營銷做得好,教你108天買奔馳、6個月買房、一年開勞斯萊斯、教你輕松月入百萬”等鼓動性理念,對于一個具有正常思維的人來說都會覺得這些標語夸張成分太大,和實際情況相去甚遠。

(七)核實網站所發布的掙錢事例的準確性。傳銷網站會經常公布按照他們操作掙錢的會員名單,這個時候就要看是否有他們的電話、郵箱或者其他聯系方式,有留聯系方式比沒有留的可信度高。對于留下聯系方式的網站,需要以真誠的態度給他們每個人發送短信或者郵件等,在多次聯系的情況下,假如一次回復都沒有就需要注意這種網站,可能存在問題。

案例:當前微商越來越火,幾乎每個人的朋友圈里面都有這樣的人,但是利用微商傳銷的也越來越多。為了發展代理,拿到提成,微信傳銷人員堅持每天曬訂單、曬收入,變相告訴人們一天掙幾千,但是這些聊天、轉賬截屏圖片都是“微信對話生成器”“訂單生成器”等造假軟件編輯而成,編輯的截屏圖片跟真實截屏圖片一模一樣,從而制造生意火爆的假象,讓人信以為真。

(八)判斷網站運作方式的合理性。“拉人頭”是互聯網傳銷也是傳統傳銷最重要的特點。假如該網站不需要發展多層次下線,那基本可以判斷不是傳銷,但是通過其他人介紹投資該公司,在注冊會員時又需要你填推薦人,那么這家網站涉嫌傳銷的可能性較大,需要注意。

(九)判斷網站運作模式的真實性。大部分經營性網站的盈利方式是發布網絡廣告,然后通過點擊瀏覽進行獲利。但是這種類型的虛假網站也較多,辨別方式是首先發郵件聯系網站的客戶,咨詢其是否在該網站發布廣告,若回答為否,則咨詢其是否委托另外公司為其做網絡廣告,若回答確實委托另外公司為其做網絡廣告,則咨詢該公司是否委托該網站做代理,假如沒有,那么基本可以判斷該網站存在問題,業界稱為“廣告流曳”也就是廣告代理網站上申請廣告代碼,然后非法對外發布。

(十)檢查網站是否有實體產品或者實體產品價格是否和市場價格相匹配。互聯網傳銷網站在乎的是發展下線,“拉人頭”來收取會費或者購買天價產品,根本不會重視產品有無或者產品的價格是否和價值對應。而正規的銷售公司則特別重視產品給消費者帶來的滿足程度,可以咨詢該產品的情況,據此可以簡單判斷該網站是否涉嫌互聯網傳銷。

案例:2015年發生在嵊州的“宮廷茶寶”傳銷案中,王治文、張渭加入南通茶典生物科技有限公司并組織策劃從事以推銷“宮廷茶寶”為名的傳銷活動,約定盈利五五分成,將批發價為400元左右的“宮廷茶寶”以2500元的價格購進并出售,但是市場價格遠低于2500元,產品質量很一般。可以說,產品的價格和價值嚴重不對等。

(十一)檢查公司的獎勵機制。互聯網傳銷公司一般都有很多的獎勵機制,例如推薦獎、對碰獎、領導獎等等,而普通的銷售公司很少有如此多的獎勵機制。若一個互聯網銷售公司的動態收益獎勵機制太多,則需要注意,可能是互聯網傳銷公司。

案例:定陶縣公安局網安大隊于2013年破獲一起涉案金額高達60億元的特大網絡傳銷案,抓獲以張某、張某某為首的主要犯罪嫌疑人26名。經查,自2011年12月以來,嫌疑人張某等人通過租用境外服務器自建網站“云數貿網”,并迅速在海南三亞、湖北武漢、河南鄭州等地以直推獎、碰對獎和蘋果手機、電腦、寶馬車、海景房等高額獎勵為誘餌大規模發展會員,要求參加者交納500元獲得會員資格,劃分層級,以發展人員的數量作為計酬、返利依據,引誘參加者發展下線加入,騙取財物。該團伙先后在全國11個省、自治區、直轄市發展會員1200萬人,涉案金額高達60億元人民幣。

(十二)核實是否有完整的商品退貨機制。互聯網傳銷公司將產品賣出后基本不會答應客戶退貨的要求,或者設置重重障礙使得客戶無法退貨,但合規的直銷公司則有完整的退貨渠道。因此,可通過該方式簡單判斷該公司是否存在互聯網傳銷的可能性。

(十三)檢查公司的產品在市場流通程度大小。正常的直銷公司所銷售的產品基本符合市場需求,所以在市場中流通較廣,但是互聯網傳銷公司玩的是“聚眾融資”的套路,他們關心的是發展下線收取會費或者大規模購買他們的商品以獲得入會資格,但是這些商品因為性價比極差,很少在市場流通,只是作為下線入門的認購商品而已。據此,你可以檢查公司的產品在市場中流通程度,流通程度越小,涉嫌互聯網傳銷的可能性越大。

互聯網經濟不斷向前發展,利用互聯網經營的方式也多種多樣,騙子的騙術也更加高明,但是本質相同,無論是互聯網傳銷還是傳統傳銷,無論方式如何變化、如何偽裝,始終具備以下三點核心內容:

(1)交納會費或者通過購買產品變相交納會費入會,然后得到計提報酬并且發現下線的資格;下線要受到層層上線的盤剝,并只能靠拉更多下線來賺錢。因而底層下線苦不堪言甚至傾家蕩產。而正規網賺項目通常是免費加入,個別投資項目也只需要幾元到幾十元;

(2)“拉人頭”來發展下線,然后按照相應的順序建立不同的層級;互聯網傳銷本身并沒有什么項目或產品,即便有也是一個幌子。因為其產品遠遠高于市場價,而正規網賺項目不拉人頭也能賺到錢。

(3)互聯網傳銷的報酬一般分為兩種形式,一種是上線可以以下線的銷售業績為依據計提報酬,再一種則是可以按照發展下線的人數來計提報酬和返利,這種計酬方式被稱為復式計酬,就是傳銷發展的金錢鏈。

要徹底清除互聯網傳銷陷阱,從源頭上治理網絡傳銷,需要政府相關部門、各大網站、廣大網民等社會各方人士的通力合作。相關監管部門應加大打擊互聯網傳銷違法犯罪行為的力度,加強規范和監管,應積極開展活動,向廣大網民宣傳網絡傳銷新手段、新渠道等方面的知識。監管部門加強宣傳和打擊力度是挫敗網絡傳銷的最有效手段,因此政府相關部門應聯合各方共同治理。其次,各網站要充分認識到互聯網傳銷的危害性,自律經營,積極配合、協助有關部門迅速開展行動,凈化網絡環境。各大網站應對注冊者的注冊資格進行嚴格的審查,對涉嫌傳銷的違法廣告等信息堅決予以刪除、屏蔽,對宣傳發布網絡傳銷違法信息的賬號、IP地址采取有效手段進行封閉,從根源上杜絕網絡傳銷的滋生和傳播。最后,對廣大社會群體而言應拒絕利益的誘惑,若要避免掉入互聯網傳銷的陷阱需謹記以下三點:一是要牢記傳銷的三點核心內容并且結合上面十三種識別方法來判斷分析是否是互聯網傳銷;二是不能抱有“一夜暴富”的心態,這是市場經濟中一種不健康的心態,所以廣大社會群體必須改變這種不良心態,讓勞動致富真正回歸市場主流價值觀。三是不能抱有僥幸心理,不要輕信“高額回報”,一旦發現互聯網傳銷行為不能有事不關己的心態,應及時向公安部門進行舉報,共同拒絕遠離互聯網傳銷并齊心協力打擊互聯網傳銷。

如果您掌握傳銷的具體線索,可直接向當地工商(市場監管)機關、公安機關舉報。舉報電話:工商(市場監管)機關12315,公安機關110。

免責聲明:本識別指南部分內容來自網絡或媒體,整理的目的在于交流分享,提高廣大人民群眾辨別互聯網傳銷的能力,減少生命財產損失,不構成投資決策依據。

2017年4月6日

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